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クロアチア | 銀行 | L#20250916

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スロベニア | 銀行 | L#20250918

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クロアチアでフルバンキングライセンスを取得するまたとないチャンスを発見してください。 このライセンスは、クロアチア市場における預金受入れ、融資、金融サービスなど、包括的な銀行業務を行う権利を保有者に与えるものである。 東南ヨーロッパでのプレゼンスの確立または拡大を目指す金融機関や投資家にとって理想的なこのライセンスは、クロアチアの規制基準の下で業務を行うための合理的な経路を提供する。

キーポイント

  1. 規制当局クロアチア国立銀行(Hrvatska narodna banka – HNB)は、クロアチアにおける銀行免許の付与と銀行活動の監督を行う主要機関である。
  2. 法的枠組みライセンシング・プロセスは、クロアチアの銀行法に準拠し、欧州連合指令、特に資本要求指令(CRD IV)および資本要求規則(CRR)に沿っている。
  3. 応募資格申請者は、通常クロアチアまたは他のEU加盟国で設立され、健全な財務状況、適切な事業計画、適格な経営陣を有する法人でなければならない。
  4. 最低資本要件クロアチアの銀行免許を取得するためには、通常、最低750万ユーロ(または同等額のクーナ)の自己資本が必要である。
  5. 事業計画の提出:申請者は、提案された銀行業務、リスク管理方針、予想財務諸表、コンプライアンス対策の概要を記した包括的な事業計画を提出しなければならない。
  6. 所有権と株主HNBは、株主が誠実性と適合性の基準を満たし、利益相反がないことを確認した上で、株主構成を見直す。
  7. 適正検査:オーナー、取締役、上級管理職を含む主要人物は、その能力、経験、誠実さを証明するために、適性検査に合格しなければならない。
  8. オペレーションの準備:申請者は、銀行業務、内部統制、マネーロンダリング防止(AML)、テロ資金供与対策(CFT)のための適切なシステム、方針、手続きを実証しなければならない。
  9. 申請プロセスとスケジュールHNBは通常数カ月以内に申請書を審査するが、手続きの複雑さによって異なる場合がある。
  10. 免許取得後の監督要件:免許取得後、銀行は、自己資本比率、報告義務、規制の遵守、HNBによる定期的な監査など、継続的な監督を受ける。

 

手続き

  1. 秘密保持契約(NCNDA)の締結。
  2. 資金証明(POF)を提出すること。
  3. バイサイド・コミッション:3%。

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