フィンテックインフラを備えた、スイスの規制対象金融仲介業者

スイス規制に準拠した、完全に確立された金融仲介業者およびフィンテック・インフラプラットフォームが、ターンキー方式での事業として買収可能です。 同社は、スイスの法人構造と自主規制機関（SRO）への加盟に加え、決済、多通貨口座、IBANインフラ、デジタル資産、カード発行、KYC/KYB、AML/CTF、取引モニタリング、コンプライアンスの自動化を網羅する、洗練された実運用可能なフィンテックプラットフォームを兼ね備えています。 同プラットフォームは2026年2月に稼働を開始し、すでに3,000万ユーロを超える取引高を処理しており、クリーンな監査実績と、スイスに拠点を置く確立されたガバナンス体制に支えられています。

この機会により、買収企業は、すでに確立された規制および技術インフラを通じて、欧州の金融サービスおよびフィンテック・エコシステムに参入したり、その事業を拡大したりすることが可能になります。

主な投資のポイント

• 買収対象となる、確固たる地位を築いたスイスの金融仲介業者
• 確立された規制の枠組みを備えたスイスの株式会社（AG）の企業構造
• 2025年にスイスのSROへの加盟が決定
• 2026年2月より運用開始
• サービス開始以来、3,000万ユーロ以上の取引額を処理
• 問題のない監査記録
• スイスに拠点を置くガバナンス体制（取締役、マネーロンダリング対策責任者（MLRO）、および会計インフラを含む）
• 機関投資家向けフィンテックインフラはすでに開発・運用済みである
• 専用および仮想のIBANインフラストラクチャ
• SEPA／SEPAインスタント、SWIFT、Faster Payments、CHAPS、Fedwireによる送金機能
• 多通貨ウォレットおよび国境を越えた決済インフラ
• 暗号資産のオン・オフランプ機能および機関投資家向けデジタル資産インフラ
• 物理カードおよび仮想カードの発行
• KYC/KYB、AML/CTF、制裁措置、PEP、および取引モニタリングを完全に統合
• コンプライアンス業務の自動化ワークフロー、リスクスコアリング、および規制報告のためのインフラ
• トラベル・ルールの導入
• ストアでの公開が承認されたiOSおよびAndroid向けモバイルアプリケーション
• マルチテナントおよびホワイトラベルアーキテクチャ
• API対応、モジュール式で拡張性の高いフィンテックインフラ
• 銀行、決済、デジタル資産、コンプライアンス分野における複数のシステム連携
• 将来の拡張に向けた、追加の既成統合機能が利用可能です
• 業務、会計、CRM、レポート作成、およびバックオフィスに関する包括的なインフラ
• ゼロからフィンテック事業を立ち上げる場合と比べて、開発期間を大幅に短縮できるターンキープラットフォーム

プラットフォームの機能

• 専用および仮想IBAN
• 複数通貨対応の口座とウォレット
• EUR／GBP／USDの決済ルート
• SEPAおよびSEPAインスタント
• ファスター・ペイメンツ、CHAPS、およびSWIFT
• 30以上の通貨に対応した国際送金
• 国境を越えた決済インフラ
• 企業の財務管理および照合機能

• 暗号資産の入出金インフラ
• 機関投資家向け暗号資産流動性接続
• デジタル資産のカストディインフラ
• 暗号カード機能
• ブロックチェーン分析および取引スクリーニング
• トラベル・ルールに関するインフラ

本プラットフォームには、規制対象の金融業務を支援するために設計された包括的なコンプライアンス体制が組み込まれており、その内容は以下の通りです：

• 個人および法人のKYC/KYB
• リアルタイムの制裁対象者およびPEPスクリーニング
• トランザクションの監視
• リスクスコアリングと顧客プロファイリング
• 不審な活動の監視
• コンプライアンス違反の自動エスカレーション
• 継続的な顧客デューデリジェンス
• 不正防止と異常検知
• 規制報告機能
• 完全な監査証跡とアクティビティログ
• 内部コンプライアンスおよび監査報告

運用インフラ

このプラットフォームには、以下を網羅する包括的な運用・管理環境が含まれています：

• 顧客のオンボーディングとライフサイクル管理
• CRMとカスタマーサポート
• チケット発行およびエスカレーションのワークフロー
• 顧客とのコミュニケーション
• 動的なオンボーディングと書類の収集
• ユーザー権限と多段階アクセス制御
• ワークフローの自動化
• 会計および料金管理
• 残高照合
• 入出金の会計処理
• 収益および手数料の報告
• 自動照合
• 業務および財務ダッシュボード